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日本的加密旅行规则修订如何赋予金融厅新的交易监控权力

CN
bitcoin.com
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2小时前
AI 总结,5秒速览全文
  • 在2025年4月25日,日本金融服务监管局(FSA)将30个辖区纳入其加密货币旅行规则网络。
  • 日本的58个市场范围增加了对交易所和稳定币发行者的合规要求。
  • 接下来,遵循FATF标准的调整可能会推动日本的虚拟资产服务提供商在2025年进行更严格的跨境检查。
在FSA旅行规则修订中,日本数字资产市场正在发展监管透明度

在2025年4月25日的公告中,金融服务监管局(FSA)表示,将部分修订涵盖在日本旅行规则框架下的国家和地区的指定,增加30个辖区到要求的范围内。

日本的旅行规则系统旨在使加密货币和稳定币的转账更易于受监管中介机构,以及因此更易于国家监督。FSA指出,日本已经要求加密资产交易服务提供者和电子支付工具服务提供者在转移加密资产或稳定币等电子支付工具时,传递有关发起者和受益者的信息,以便当局和公司更加有效地追踪交易路径。

日本在该框架下已经覆盖了28个辖区,包括美国、英国、新加坡、瑞士、阿联酋、香港和韩国。根据新发布的修订,新增了30个辖区,包括法国、意大利、西班牙、瑞典、荷兰、爱尔兰、比利时、捷克共和国、南非和土耳其。

根据FSA的说明,日本将旅行规则的适用范围限制在那些具有与日本自身相当的法规的外国虚拟资产服务提供商上,因为当对方国家缺乏可比的法律要求时,这些规则的有效性会降低。因此,最新的修订被视为对各个辖区旅行规则实施状态的回应。

结果是为加密转账形成了更正式的跨境报告地图。一旦某个辖区被视为具有等效规则,日本的受监管公司可以将那里进行的转账视为符合认可的合规架构。实际上,日本正在构建一个类似白名单的外国加密辖区网络,预计信息共享义务将以监管机构认为有效的方式运行。

FSA对该制度的解释显示出监控结构的详细程度。自2023年6月起,日本的规则要求发起者虚拟资产服务提供商在转账时通知受益者虚拟资产服务提供商相关识别信息。强制性数据包括发起者和受益者的姓名、地址或客户识别号,以及区块链地址数据,并对自然人和法人进行单独处理。虚拟资产服务提供商还需保留所有发送和接收的信息记录。

日本的框架明确涵盖了加密资产和电子支付工具,FSA在此将其定义为稳定币。根据该机构的概述,该规则同样适用于任何金额或代币类型,尽管对个人和未注册的虚拟资产服务提供商的转账不以相同方式覆盖。

实际上,日本并不是通过减少监管来将加密货币引入主流金融领域。它是在允许受监管的使用的同时,收紧每笔通过许可实体的转账所附加的信息义务。

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